2021-02-10 | by Alexander Kuptsikevich

Как выбрать брокера и начать торговать на фондовом рынке США

Если вы хоть раз интересовались инвестированием в ценные бумаги, например, акции, то наверняка знаете, что для этого необходимо заключить договор с компанией-посредником, которая будет участвовать в торгах от вашего имени. Называется она – брокер.

Брокер на фондовом рынке – это специализированная финансовая организация, которая имеет лицензию регулятора на предоставление посреднических услуг в совершении сделок на бирже. Эту функцию может выполнять банк или отдельная компания. В случае, если услуги предоставляются гражданам различных стран, это может осуществлять финансовая группа.

Сегодня довольно много компаний предоставляет доступ к торгам на фондовом рынке США. Какого брокера выбрать – вопрос, требующий внимательного изучения темы. Чтобы ваши инвестиции приносили прибыль, а не головную боль, нужно хорошо понимать, кому вы доверяете свои деньги и активы.

Зачем выбирать брокера

Торговать акциями фондовых бирж США можно самыми разными способами. Например, через брокера, аккредитованного на бирже Санкт-Петербурга. Список доступных ценных бумаг будет шире, если у вас есть статус квалифицированного инвестора. Кроме того, там вложиться можно в производные от акций инструменты, например, ETF.

Если же есть интерес получить доступ ко всему американскому фондовому рынку, можно открыть счет у международного финансового брокера, как FxPro. В этом случае торговля будет осуществляться посредством контрактов на разницу CFD, и вы не станете полноправным владельцем бумаг Apple или Netflix. Зато будете освобождены от дополнительных комиссий и формальностей по регистрации, сможете торговать акциями компаний с различных фондовых бирж США и даже Европы (NYSE, NASDAQ, LSE, SIX, Deutsche Boerse, Euronext Brussels, Euronext Paris, Euronext Amsterdam, Euronext Lisbon) на едином счете и в привычном торговом терминале. Кроме того, при желании можете воспользоваться кредитным плечом, и даже получите дивиденды, если в момент выплат будет открыта сделка на покупку. Как видите, есть над чем подумать.

Вы доверяете компании свои деньги, время и инвестиции, поэтому важно знать о ней и об условиях торговли больше. Обсудим, как выбрать брокера – на какие критерии смотреть.

Критерии выбора брокера

Выбирая посредника на фондовом рынке США, что важно заранее узнать о нем:

Юрисдикция – это страна, в которой брокер зарегистрирован. Регулирующий орган также будет находиться в этом государстве, поэтому если у вас возникнет претензия или спор, обращаться потребуется к нему.
Набор финансовых активов, который предлагает компания. Посмотрите заранее, если ли в терминале у брокера все требующиеся вам акции и ценные бумаги.
Размер начального депозита. Есть посредники, готовые работать с розничными клиентами, если на их счете не менее 10 000$. Есть более лояльные компании, предоставляющие доступ на рынок акций от 100$. Выбирайте брокера по своим возможностям так, чтобы сумма инвестиций была для вас приемлемой и необременительной.
Размер комиссии за совершенные сделки и ведение счета. Чаще всего, чем больше ваш депозит, тем ниже сумма сборов – брокеру важен клиент, который может торговать активно, принося прибыль, поэтому для него делаются скидки.
Удобство программного обеспечения. Это, конечно, торговая платформа и личный кабинет инвестора, в котором отражаются финансовые результаты его вложений, в прямом доступе все необходимые документы для отчетности и есть нужные ссылки на вывод средств.
Кстати, про документы. Подписывая договор с брокером, важно, чтобы вы хорошо понимали все его пункты. В идеале они должны быть составлены на вашем языке или иностранном, которым вы хорошо владеете.
То же самое касается службы поддержки и клиентского сервиса – чтобы решать возникающие вопросы, они должны быть максимально доступными и реагировать на обращение достаточно быстро.
Важно понимать, является ли брокер вашим налоговым агентом. Если нет, то вы как инвестор должны будете отчитываться о прибылях и убытках от торговли на рынке акций самостоятельно.
Наличие сервисов для обучения и анализа. Неплохо, когда компания предоставляет различные курсы и мастер-классы, дает доступ к экономическому календарю, новостных лентам и календарю дивидендов. Это упрощает работу инвестора и говорит о том, что компания достаточно солидная.
Отзывы и рекомендации. Этот пункт бывает очень полезен, так как открывает моменты, которые не видны за красивым сайтом и учтивой службой поддержки. Почитайте форумы и социальные сети о том, насколько надежный брокер, не было ли случаев отказа в выплатах и других неприятных инцидентов в его работе.

Проведя такой анализ, вы будете лучше понимать, с какой компанией имеете дело. И впредь будете сами понимать, как выбрать брокера так, чтобы торговать акциями компаний США было комфортно и эффективно.

Начало торговли на фондовом рынке США

После того, как вы провели полноценный анализ и выбрали своего брокера, нужно будет зарегистрироваться на его сайте для того, чтобы открыть первый в жизни торговый счет. Здесь тоже не следует спешить, так как любое инвестирование связано с риском полной потери вложенных средств. Чтобы подойти к покупке акций с полной ответственностью, начинать торговлю правильно будет постепенно.

Обучение и анализ

Совершать сделки с финансовыми активами, тем более на рынке акций, гораздо лучше и эффективнее, когда есть подходящее образование или хотя бы общее понимание, как формируются котировки на фондовом рынке. Обычно крупные брокеры предлагают пройти курсы новичкам или мастер-классы с углублением в конкретную тему более продвинутым трейдерам. Главное, на что стоит обратить внимание, – это азы технического анализа, чтобы понимать, как формируется тренд и как строить уровни поддержки-сопротивления, а также на основы фундаментального анализа.

Фондовый рынок строиться на новостях: инвесторы начинают покупать уже на слухах, формируя трендовое движение, поэтому хорошо знать факторы, которые влияют на котировки:

Экономика страны. Когда статистические показатели по государству показывают отличные результаты, это отражается на эффективности работы компаний и интересе инвесторов к рынку акций. Поэтому котировки, которые обычно можно посмотреть на сайте брокера, начинают расти. Это отличный момент для входа в рынок. Трейдеры внимательно следят за монетарной политикой США, рынком труда, мнениями представителей ФРС, инфляцией и другими показателями по стране.
Политическая ситуация. США нередко является участником различных мировых конфликтов, что всегда давит на курс доллара и, соответственно, фондовые рынки. Кроме того, в период предвыборной гонки и при публикации важных финансовых решений со стороны Федерального резерва инвесторы внимательно оценивают их последствия. Даже краткие высказывания в интервью или социальных сетях от влиятельных политических персон могут вызвать панику и обвалить рынки. Поэтому отслеживать новостные ленты от брокера крайне важно.

Практика на демо-счете

Многие брокеры и посредники предоставляют возможность бесплатно потренироваться на демонстрационном счете. Обычно он открывается в личном кабинете инвестора и по функционалу ничем не отличается от реального, за исключением того, что средства, которые расходует участник рынка, являются виртуальными. Прибыль, соответственно, тоже.

Демо-счет – это важный этап для начинающего трейдера, решившего торговать акциями на фондовой бирже США. Им нельзя пренебрегать. Он позволяет быстро и без потерь разобраться с работой торгового терминала, увидеть сложные моменты в проведении анализа и сопровождении сделки, убрать психологическое напряжение, которое обычно есть при покупке первых ценных бумаг.

Надо сказать, что у брокеров, которые предоставляют прямой доступ на фондовую биржу, может не оказаться подобного инструмента для тренировки, в отличие от тех компаний, которые предлагают торговать контрактами на разницу.

Постепенное увеличение объемов

Большинство инвесторов рекомендуют также начинать покупать акции на реальные деньги с небольшого депозита, постепенно увеличивая объемы за счет дополнительных вливаний, появившейся прибыли и дивидендов. Если сумма для старта совсем небольшая, то можно вкладывать в фондовые индексы, которые представляют собой сбалансированный пакет акций самых крупных компаний. А после добавлять в свой портфель «голубые фишки» и бумаги финансовых гигантов, приносящих стабильную прибыль. Фондовый рынок – это почти всегда долгосрочная торговая стратегия, в которой решения принимаются очень взвешенно.

Однако быть пассивным тоже не рекомендуется: просматривайте ситуацию на рынке с помощью ленты новостей у брокера и реагируйте на изменение новостного и политического фона. Вовремя продавайте акции, которые потенциально могут потерять в цене, и смотрите внимательно на растущие компании, бизнес которых выигрывает от сложившейся экономической обстановки.

Правильный подход

Когда вы выбрали брокера для торговли на фондовом рынке, уже изучили методики для анализа и прогнозирования, совершили свои первые сделки на демо-счете, то захотите переходить к реальному инвестированию. Здесь важно не отступать от выбранной стратегии и соблюдать правила риск-менеджмента.

Зачем нужна система управления капиталом? В первую очередь для того, чтобы не потерять вложения и свой интерес к инвестициям на первой сделке. Понимая принципы диверсификации активов, вы значительно уменьшите эту вероятность. Во-вторых, чтобы не поддаться психологическому давлению от убытков. Рынки всегда цикличны – растут и падают, гэпы закрываются, восходящие движения корректируются. Чтобы не впасть в панику при первом минусе и не начать отыгрываться или, что еще хуже, винить брокера, важно это помнить и научиться принимать минусы спокойно.

Об основах управления риском желательно узнать на этапе демо-счета, тогда вы будете лучше понимать, каким объемом покупать те или иные акции, в какой момент заходить и как обезопасить себя от рисков потерь.

Базовые правила управления рисками на фондовом рынке

Если несколько простых и понятных правил, которыми пользуются профессиональные инвесторы во всем мире. Придерживаясь их, вы сможете чувствовать себя на рынке ценных бумаг более уверенно при любых обстоятельствах:

Продолжайте совершенствовать свои навыки инвестора. Даже если вы подобрали отличную стратегию и прекрасно анализируете новостной фон, загляните в раздел по Money Management или психологии рынка. Читайте книги известных инвесторов, изучайте аналитические сводки экспертов своего фондового брокера. В конце концов, пробуйте вкладываться в другие виды ценных бумаг на демо-счете. Зачем? Рынок меняется, поэтому нужно держать руку на пульсе. Чем лучше вы понимаете ситуацию, тем эффективнее будет ваш инвестиционный портфель.
Диверсифицируйте. На фондовом рынке все взаимосвязано, и акции компаний из одной сферы деятельности будут двигаться примерно в одном направлении, так как схожим образом реагируют на одни и те же новости. Учитывайте это и выбирайте бумаги, которые будут вести себя по-разному. Это защитит ваш портфель от резких движений на рынке.
Если вы покупаете и продаете акции через CFD, то обязательно используйте защитные ордера, ограничивающие убыток. Чаще всего они называются StopLoss и TakeProfit. В этом случае вы будете защищены от резких движений котировок, которые могут сильно уменьшить сумму на счете. Фактически вы попросите вашего брокера продать или выкупить у вас ценные бумаги при достижении конкретного их курса. Такой приказ выполняется автоматически, без необходимости вашего присутствия.
Инвестируйте только ту сумму, которую готовы потерять полностью. Это вопрос психологии – если вы не готовы расстаться с деньгами, вложенными в акции, вы будете слишком трепетно следить за изменениями их котировок и совершать ошибки, уходя из позиции слишком рано или, наоборот, пересиживая убытки.
Смотрите на потенциальную прибыль реально. Фондовый рынок, даже американский, не может приносить сотни процентов дохода в год. 20-30% — это очень хороший результат, поэтому желание получить больше – причина, по которой трейдеры идут на повышенный риск. Гораздо эффективнее понимать реальные возможности своих вложений и ставить объективно достижимые цели.
Покупая акции, знайте, когда будете их продавать. Это может быть сигнал от технических индикаторов или критическое снижение котировок, или какие-то важные новости, на которые вы опираетесь в торговой стратегии, и так далее. Не уходите от этих правил, тогда ваше инвестирование не будет приносить лишнего напряжения.
Контролируйте свои эмоции. В первую очередь это жадность и страх. Что бы не происходило в терминале вашего брокера, как бы не менялись котировки от выходящих новостей, придерживайтесь стратегии и держите голову холодной.

Выбирая брокера для торговли на фондовом рынке США, вам нужно учесть эти пункты, и остановиться на оптимальном варианте компании, которая устроит вас по уровню начального депозита, комиссий, наличию демонстрационного счета и защитных ордеров. И, конечно, список доступных для торговли акций должен включать все интересующие вас бумаги.

Напомним, что, например, международный брокер FxPro позволяет инвестировать в 2500 + акций фондовых площадок США и Европы на одном торговом счете с помощью современных и многофункциональных терминалов.

Открытие счета у международного брокера

Пожалуй, это оптимальный путь для тех, кто хочет получить качество услуг европейского уровня вкупе с простотой оформления документов и русскоязычной поддержкой. Международный брокер – это компания, которая имеет, как правило, 3-4 лицензии от мировых регуляторов и предоставляет торговлю акциями самых популярных компаний.

Плюсы торговли у такого брокера:

Легко открыть и верифицировать счет онлайн, можно прямо с мобильного. Достаточно иметь при себе фото двух документов и возможность сделать селфи для подтверждения личности.
Просто пополнять счет банковскими картами или онлайн-кошельками по вашему выбору и без комиссии. Выводить средства также просто и выгодно.
Демократичный размер минимального депозита.
Русскоязычная техподдержка и дружественный интерфейс всех продуктов и платформ.
Наличие у брокера экспертной аналитики и дополнительных инструментов, сделанных по высшим мировым стандартам.
Популярные акции американских, европейских и британских гигантов.

Но есть и минусы:

Компания не является налоговым агентом в большинстве стран – нужные отчеты потребуется сдавать самостоятельно.
Начинающим инвесторам, которые ничего не знают о финансовых рынках, реальный счет брокер не откроет: попросит учиться и тренироваться на демо с виртуальным балансом.
Не полный список акций. Обычно предлагаются самые популярные, наиболее надежные и ликвидные.

Заключение

Общий объем сделок, ежедневно совершаемый на фондовом рынке США, исчисляется триллионами долларов. Примкнуть к этой возможности получать хорошую прибыль хотят многие. Но результат во многом зависит от компании-посредника, которой вы доверяете совершать сделки за вас. Выбрать хорошего брокера – задача непростая: нужно изучить рынок предложений и учесть массу факторов. Чтобы сделать свой выбор брокера и не пожалеть, внимательно смотрите на условия сотрудничества, прозрачность документов, удобную и простую торговую платформу, список доступных для торговли акций и хорошую репутацию компании.